Factoring

Beneficiaza de plata PE LOC pentru facturile tale de incasat! Cu serviciul de FACTORING esti rasplatit RAPID pentru eforturile tale!

Avantajele

  • Creditare 100% online
  • Minim de documente
  • Finantare rapida in doar cateva ore
  • Primesti pana la 100% din valoarea facturilor emise
  • Iti acoperi imediat nevoia de lichiditati
  • Iti poti plati furnizorii pe loc sau in avans si beneficiezi de discount
  • Nu ramai in urma cu taxele la stat
  • Ai bani pentru plata salariilor
  • Nu ai nevoie de alte garantii materiale
  • Nu afecteaza gradul de indatorare al firmei
  • Cashflow predictibil si imbunatatirea indicatorilor de lichiditate
  • Consiliere si suport din partea unei echipe de profesionisti

Calculator Factoring

Cat primesc pentru fiecare factura?
Incarca facturile tale si afla cat vei primi in cont.
Factura ta are valoarea de lei
Factura este scadenta in zile
Oferta este informativa si nu constituie o oferta ferma. Pentru a obtine o oferta ferma, este necesara crearea unui cont de utilizator si completarea cererii de factoring.

Cui se adreseaza acest serviciu

Omnicredit a luat nastere din dorinta de a veni in intampinarea Microintreprinderilor si Intreprinderilor mici care apeleaza la soluția noastra alternativa de finanțare din cauza lipsei de lichiditati.

Finantarea prin factoring este o solutie simpla de aport de flux de numerar prin care o companie isi poate transforma rapid facturile emise cu incasare la termen in lichiditati imediate.

Frecvent, in tot mai multe industrii, serviciul de factoring le permite companiilor sa isi incaseze rapid banii pe serviciile prestate, mai degraba decat sa astepte scadentele de 30, 60 sau chiar 90 de zile.

Multe companii se bazeaza pe serviciile alternative de finantare de tip factoring pentru a accesa capitalul de lucru de care au nevoie pentru a-si dezvolta afacerea.

Cele mai frecvente industrii care apeleaza la acest serviciu de finantare sunt:

  • Transporturi;
  • Constructii;
  • Companii care lucreaza cu statul;
  • Micii producatori;
  • Retailerii

Intrebari Frecvente

Ce este factoring-ul?

Factoringul se preteaza companiilor care au ca si clienti persoane juridice si astfel emit facturi pentru serviciile prestate/marfurile livrate.

Este o modalitate de finantare ce le permite companiilor sa isi incaseze mai rapid banii pe serviciile prestate, fara sa astepte pana la data scadenta pentru incasarea acestora. Aceasta modalitate de finantare se refera la cesionarea facturilor care sunt inca in termen si au scadenta de pana la 120 de zile de la emitere.

Cum functioneaza?

Procesul se deruleaza astfel: factorul (o banca sau un IFN) iti vor „cumpara” factura, tu, ca societate/PFA/II (te vei numi aderent in aceasta tranzactie) vei incasa pretul (valoarea ei) inainte de termenul scadent, iar clientul tau (care se va numi debitor cedat in aceasta tranzactie) va fi notificat ca la scadenta facturii sa plateasca in contul factorului. Factorul va face această tranzactie pentru un comision (de regula un anumit procent din valoarea facturii pe care o deconteaza in avans).

Poti obtine o finantare rapida urmand 3 pasi simpli:

  • Creezi un cont de utilizator pe platforma www.omnicredit.ro , prin completarea datelor personale si validarea datelor de contact
  • Adaugi datele companiei tale
  • Plasezi o cerere de factoring si urmezi pasii pentru adaugarea documentelor solicitate

In baza rezolutiei de aprobare obtinuta in cadrul analizei interne se va semna contractul de factoring si se va transmite notificarea de cesiune catre debitorul cedat.

Dupa aprobarea si semnarea contractelor, banii vor fi virati in contul bancar al aderentului.

La scadenta, debitorul cedat efectueaza plata in contul Omnicredit in baza notificarii de cesiune transmisa catre acesta.

Cand pot sa apelez la factoring? Este potrivit pentru mine?

Cel mai des companiile apeleaza la factoring cand au o diferenta majora de timp intre momentul platii la furnizori si momentul incasarii facturilor emise catre clienti.

Este procesul prin care tu iti cesionezi creantele si poti incasa pe loc banii pentru facturile tale.

La ce pot folosi serviciul de factoring?

Cu ajutorul serviciilor Omnicredit poti sa obtii rapid lichiditati pentru:

  • Salarii;
  • Taxe;
  • Plati furnizori.

Pot face factoring cu facturile care au depasit scadenta?

Nu. Acest serviciu se refera la cesionarea facturilor care sunt inca in termen si au scadenta de pana la 120 de zile de la emitere.

Daca apelez la serviciile de factoring va fi afectat scorul de credit al companiei mele?

Nu. Deoarece aceasta alternativa de finantare nu reprezinta o indatorare, acest serviciu de finantare nu va afecta scorul de credit.

In ce fel difera factoringul de un imprumut bancar?

Procesul de aprobare pentru acest serviciu este destul de simplu si flexibil, in comparatie cu procesele de aprobare indelungate asociate deseori cu imprumuturile bancare. De asemenea, spre deosebire de un credit bancar, factoringul nu creeaza o indatorare suplimentara a companiei.

Vor crede clientii mei ca afacerea mea este in impas daca vor primi notificarea de factoring?

Este foarte posibil ca si clientii tai sa beneficieze deja de acest serviciu.  Aceasta alternativa de finantare este acceptata si cunoscuta din ce in ce mai mult in lumea afacerilor.  Faptul ca ei iti ofera termene de plata de 60-90 de zile pentru facturile tale si nu plata imediata, ar putea sa iti sugereze tie aceleasi intrebari despre ei.

Pot sa ma calific pentru serviciile de factoring daca sunt un start-up, intreprindere individuala, PFA sau freelancer?

Absolut! Deoarece aceasta metoda  se concentreaza mai degraba pe analiza clientilor tai- este o modalitate excelenta pentru o afacere de inceput de drum sa-si creasca capitalul de lucru. Atata timp cat ai o factura emisa pentru bunurile sau serviciile prestate catre o alta companie, iti poti finanta afacerea prin factoring.

Pot folosi acest serviciu pentru facturi emise catre entitati de stat?

Sigur, exista companii dispuse sa finanteze si acest gen de facturi.

Ce inseamna factoring cu regres?

In cazul acestui tip de factoring, aderentul ramane solidar la plata facturilor. In cazul in care debitorul se afla in incapacitatea de a achita suma facturata, factorul are drept de regres asupra aderentului. Factorul isi poate exercita dreptul de regres a doua zi dupa expirarea perioadei de gratie oferita debitorului. Exercitarea dreptului de regres nu elimina dreptul factorului de a incasa in continuare de la debitor, creanta fiind in continuare in patrimoniul Factorului.

Ce inseamna factoring fara regres?

In cazul acestui tip de factoring, riscul de neplata al debitorului se transfera catre factor, in caz de neplata acesta nemaiavand drept de regres asupra aderentului.

Imi poate interzice clientul cesiunea creantelor?

Cesiunea de creanta nu poate fi interzisa conform prevederilor Codului Civil, iar daca aveti aceasta clauza in contract ea este nula:

– Art. 1.570. Clauza de inalienabilitate

– Art. 1.573. Forma cesiunii

– Art. 1.578. Comunicarea si acceptarea cesiunii

Este nevoie de acordul debitorului cedat pentru a face factoring?

Conform prevederilor Codului Civil , Art. 1.578 –  NU este nevoie de acordul acestuia si este suficienta dovada notificarii.

Ce costuri presupune acest serviciu?

Costul mediu este de aproximativ 3% pe luna din valoarea facturii/instrumentului, dar poate varia in functie de perioada de finantare, de suma solicitata si de rezultatul analizei.

Care sunt avantajele?

Acest serviciu de finantare are urmatoarele avantaje: plata la termen a facturilor tale care inseamna lichiditate imediata; poti oferi avantaj comerciale clientilor tai – termene mai lungi de plata; la randul tau daca iti platesti furnizorii mai rapid poti obtine diverse discounturi; cash flow predictibil pentru cheltuieli si dezvoltare a afacerii fara indatorare.